从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是（ ）

从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

• A

  错

• B

  对

中国人民银行重庆分行不属于银行业监管机构。(    )

• A

  错

• B

  对

非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相应采取监管措施的过程。(  )

• A

  错

• B

  对

回扣是一种商业贿赂。(    )

• A

  错

• B

  对

根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。(    )

• A

  错

• B

  对

银行业从业人员根据所在机构和客户之间的契约而产生的服务方式的差异是歧视客户的表现。(  )

• A

  错

• B

  对

银行业从业人员举报所在机构的违法行为，对于举报者，相关机构应予以公开表彰并奖励。(  )

• A

  错

• B

  对

银行员工李先生在离职后可将原单位的客户信息带至新单位，以提高业绩。(    )

• A

  错

• B

  对

银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况，并提前告知下一个反馈时限。(  ) [2014年6月真题]

• A

  错

• B

  对

银行为VIP客户提供比一般客户更加优惠、便捷的服务，这违反了“公平对待”原则。( )

• A

  错

• B

  对

客户信息就是指客户的隐私。(    )

• A

  错

• B

  对

程序性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。(    )

• A

  错

• B

  对

在商业活动中，可以向中间人支付回扣，但必须以明示的方式，并如实入账。(    )

• A

  错

• B

  对

银行可以根据有关反洗钱的规定让客户提供详尽的信息，但不能将这些信息提供给第三方和机构内部的其他部门。(    )

• A

  错

• B

  对

自律组织即自我管理机构，是政府监管的主要手段，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。(  )

• A

  错

• B

  对

国际清算银行是由多个国家的中央银行根据《牙买加协议》组建的。(    )

• A

  错

• B

  对

美国银行家协会( 对错对)，成立于1875年，总部设在纽约。(    )

• A

  错

• B

  对

从监管操作角度看，市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。(    )

• A

  错

• B

  对

银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，在任何情况下都不能代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。(  )

• A

  错

• B

  对

美国银行家协会的使命是为会员单位提供优秀的金融服务，加强合作，共谋发展。(  )

• A

  错

• B

  对

某银行分行员工小陈将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。(    )

• A

  错

• B

  对

金融机构不可以自行选择信息披露的方式，只能以年报等方式进行披露。(    )

• A

  错

• B

  对

《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。(  ) [2013年6月真题]

• A

  错

• B

  对

为了保守本机构的商业秘密，金融机构可以不对外披露其主体业务、经营管理等信息。(    )

• A

  错

• B

  对

在办理业务时故意向不知情客户隐瞒免费服务或低资费服务项目。

• A

  错

• B

  对

银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤;可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。( )

• A

  错

• B

  对

授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。(   )

• A

  错

• B

  对

银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应当立即向监管部门反映。(    )

• A

  错

• B

  对

香港银行公会与香港外汇银行公会互为补充，共同推动了银行业的发展。(    )

• A

  错

• B

  对

专有技术是一种秘密的技术知识、经验和技巧的总和，只能表现为书面资料，如设计图纸资料、设计方案、操作程序指南、数据资料等。(    )

• A

  错

• B

  对

银行应该建立新闻发言人制度，通过新闻发言人发布信息。(    )

• A

  错

• B

  对

商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。(    )

• A

  错

• B

  对

规范的现场检查包括（）。

• A

  检查准备

• B

  检查实施

• C

  检查报告

• D

  检查处理

• E

  检查档案整理

中国银行业的从业人员可以在( )等机构兼职，但不得损害所在机构的利益。

• A

  银行职业学校

• B

  金融学会

• C

  社区组织

• D

  外资银行

• E

  证券公司

某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉，该同事应该( )。

• A

  立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报

• B

  立即向银行有关领导举报

• C

  立即向媒体披露有关证据

• D

  不必私下劝阻，以免打草惊蛇

• E

  向监管部门举报

银行业从业人员配合监管部门的非现场监管，应当按要求的( )报送需要的数据和非数据信息。

• A

  报送方式

• B

  报送内容

• C

  报送频率

• D

  保密级别

• E

  汇报方法

对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(　　)。

• A

  从业人员所在机构

• B

  银行业自律组织

• C

  银监会

• D

  社会公众

• E

  中国人民银行

信息披露又称信息公开，是指在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息(　　)予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度。

• A

  全面

• B

  完全

• C

  真实

• D

  准确

• E

  及时

下列行为属于内幕交易的有( )。[ 2011年10月真题]

• A

  非内幕信息知情人利用不正当手段获得内幕信息，根据该信息建议他人买卖证券

• B

  内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券

• C

  内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券

• D

  内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，他人利用该信息获利

• E

  非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息，根据该信息买卖证券

在日常工作和生活中，银行业从业人员应恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，下列关于这些规定的说法正确的有( )。

• A

  不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益

• B

  不得将内幕信息以明示或暗示方式告知自己的亲友

• C

  不在不当时间和地点谈论工作话题

• D

  不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

• E

  按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

按照勤勉尽职的原则，银行业从业人员应当( )。

• A

  对所在机构负有诚实信用义务

• B

  切实履行岗位职责

• C

  维护所在机构商业信誉

• D

  不违反法律法规

• E

  具备所需的职业判断能力

当银行业从业人员离职时，下列做法符合《银行业从业人员职业操守》的有( )。

• A

  办好离职交接手续

• B

  归还欠费

• C

  归还办公用品

• D

  带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息

• E

  以上选项都对

《银行业从业人员职业操守》由( )监督实施。[2013年6月真题]

• A

  司法机构

• B

  银行业自律组织

• C

  社会公众

• D

  银行业从业人员所在机构

• E

  监管机构

下列选项中，属于金融机构在信息披露中应当披露的主体业务、经营管理等方面的信息的是( )。

• A

  按存放境内、境外同业披露存放同业款项

• B

  按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的期初数、期末数

• C

  应收利息余额及变动情况

• D

  贷款损失准备的期初数、本期计提数、本期转回数、本期核销数、期末数

• E

  增加或减少注册资本、分立合并事项

小王是某商业银行客户经理，他应该接受( )监督。[ 2012年6月真题]

• A

  国家外汇管理局

• B

  其所在地区的银行业协会

• C

  银监会派驻当地的分支机构

• D

  社会公众

• E

  所在商业银行

银行业从业人员与同业人员接触时(　　)。

• A

  不得侵害同业人员所在机构的知识产权

• B

  不得提供本机构已正式发布的年度报告文本

• C

  不得泄露本机构尚未公开的新产品研发信息

• D

  不得索要同业人员所在机构已正式发布的年度报告文本

• E

  不得泄露本机构客户信息

银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产，应当( )。

• A

  遵守工作场所安全保障制度

• B

  保护所在机构财产

• C

  有效运用所在机构财产

• D

  将公共财产带回家使用

• E

  不浪费所在机构的财产

金融机构应披露（ ）信息。

• A

  经营业绩

• B

  风险暴露和风险管理情况

• C

  资本充足状况

• D

  风险管理战略与实践

• E

  会计政策与实践

根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括( )。

• A

  建立内部反洗钱工作机制和规程

• B

  建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度

• C

  妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录

• D

  及时报告大额和可疑交易

• E

  协助反洗钱调查